펀드 이름 읽는법! 펀드 이름에 담긴 뜻

오늘은 펀드 이름 읽는 방법에 대해 배워보겠습니다.

펀드에 가입하기 전, 어떤 펀드에 가입할지 생각을 해야 합니다.

어느 분야로 투자할지, 국가는 어떻게 할지 등 여러 갈래로 나뉘누어지는데, 내가 선택한 분야와 연관이 있는 펀드를 찾기 위해서 보는 게 펀드의 이름입니다.

 

초코증권 글로벌 금융주 증권자 투자신탁 (주식-재간접형) C-e

제가 임의로 만들어낸 펀드의 이름입니다. 해당 이름만으로 어떤 펀드인지 확인하는 법을 알려 드리겠습니다.

 

일단 이렇게 총 8부분으로 나누어서 볼 수 있습니다.

 

1. 운용회사 - 초코증권

해당 펀드를 운용하는 회사를 나타내며 해당 펀드에서는 초코증권이 운용하는 펀드입니다.

 

2. 투자지역,전략 - 글로벌 금융주

어느 지역에, 어떻게 투자하는지에 대한 것으로 본인의 투자전략에 해당합니다. 해당 펀드는 글로벌 금융주이므로, 전 세계의 금융회사에 투자하는 펀드로 볼 수 있습니다.

 

3. 투자자산 - 증권

펀드가 투자하는 자산에 대해 알려주는 것으로 증권, 부동산, 특별자산 등이 있으며, 해당 펀드는 ‘증권’으로 펀드 자산의 50%를 초과하여 주식, 채권 등에 투자하는 펀드입니다.

 

4. 모자형(母子) 펀드 - 자

해당 펀드가 ‘자(子)’ 펀드이며, 모자형(母子) 펀드 구조라는 것을 의미합니다. 여러 개의 자(子) 펀드를 통해 모은 투자자금을 모(母)펀드로 투자하는 방식으로, 여러 개의 펀드가 아닌 모(母) 펀드만 운용하기에 펀드 운용이 효율적이며, 비용절약 및 큰 금액을 모아 많은 투자가 가능한 장점이 있습니다.

-모자형 펀드 이해도-

모자형 펀드 이해도

 

 

5. 법적 형태 - 투자신탁

해당 펀드의 법적 성격을 나타내며, 신탁형과 회사형이 있으며, 설립 형태와 투자자가 수익자가 되는지, 주주가 되는지 등의 차이가 존재하지만, 일반인이 투자하는 펀드 대부분은 신탁형이므로, 여기서는 다루지 않겠습니다.

 

6. 증권펀드의 종류 - 주식

투자하는 증권의 종류와 비중에 따라 달라지며 주식형, 채권형, 혼합형, 파생형 등으로 나누어집니다.

 

1. 주식형 - 자산의 60% 이상을 주식에 투자

2. 채권형 - 주식 없이 채권자산에 60% 이상을 투자

3. 혼합형 - 자산의 60% 미만을 주식 또는 채권에 투자

(주식의 투자비중이 50% 이상일 경우 주식혼합형이며, 50% 미만일 경우 채권혼합형.)

4. 파생형 - 주식형, 채권형 등의 뒤에 붙으며, 펀드 재산의 10%를 초과하여 파생상품에 투자하는 펀드를 말합니다.

 

※ 채권이란?

정부, 공공단체와 주식회사 등이 일반인으로부터 비교적 거액의 자금을 일시에 조달하기 위하여 발행하는 차용증서로 주식과 비교하면 상대적으로 안전성이 높습니다.

 

7. 재간접형

해당 단어가 있는 경우 해당 펀드가 한 가지 이상의 다른 펀드에 투자하고 있다는 뜻으로 ‘펀드에 투자하는 펀드’입니다.

모자형 펀드와 비슷해 보이지만, 모자형 펀드는 ‘모’펀드로 투자가 불가하지만, 재간접형은 모든 펀드에 투자할 수 있습니다.

성과가 좋은 여러 펀드에 분산투자를 할 수 있지만, 펀드의 투자금이 다시 펀드에 투자되어 보수와 수수료 등의 문제로 상대적으로 비용이 많이 발생합니다.

 

8. 종류(클래스) - C-e

마지막의 알파벳으로 펀드의 보수와 수수료를 나타냅니다. 같은 상품의 펀드라 하더라도 종류가 나누어질 수 있으며, 여러 가지가 있지만, A와 C가 매우 많기에 두 개에 대해서만 알려 드리겠습니다.

 

A: 가입 시 선취 판매수수료가 발생하는 펀드

C: 판매수수료는 없으나, 판매 보수가 A에 비해 높음

 

또한 이 뒤에 ‘e’가 붙게 되면 온라인으로 가입한 상품으로, 판매수수료와 보수가 오프라인보다 상대적으로 낮습니다.

 

펀드 이름 읽는 법

 

 

-혹시 궁금하거나 다음 시간에알려줬으면 하는 부분이 있다면 댓글로 남겨주세요!-